持牌投資咨詢機構(gòu)應(yīng)依法、合規(guī)開展業(yè)務(wù)，但不排除部分‘正規(guī)軍’可能存在為了賺取暴利、吸引客戶購買更高等級的服務(wù)、賺取更多服務(wù)費而虛假宣傳，欺騙投資者，違反相關(guān)法律法規(guī)行為。投顧公司用數(shù)據(jù)展示過往業(yè)績，截圖其他客戶轉(zhuǎn)賬記錄，以及用“最后一分鐘”等誘導話術(shù)讓投資者充值成為會員，是投資咨詢機構(gòu)管用手法。但是，這些展示過往業(yè)績和客戶轉(zhuǎn)賬記錄截圖的真假存疑。
根據(jù)投資者提供的聊天記錄等材料，前期營銷過程中該公司工作人員向客戶發(fā)送諸如“一票賺回服務(wù)費，昨日合作，今日賺回”“簽約客戶平均收益在35%以上”等具有誘惑性的宣傳文字，并展示其他投資者盈利截圖，給投資者造成只要購買該公司的服務(wù)就能輕松獲利的錯覺，公司在產(chǎn)品推介上存在虛假宣傳、誤導投資者。
以真實受害者案例為依據(jù)，揭幕投顧公司套路騙局：
我是2023年5月底購買四川大*策投顧服務(wù)的，交費之前，四川大*策給我吹的天花亂墜，先每天給我看大量盈利圖片。每天給我發(fā)的不是這位大哥賺了多少錢，就是那位大姐的票漲了多少個點，都賺的盆滿缽滿。甚至為了讓我交費，還給我打電話，在電話當中，跟我說會有老師布局，讓我跟上操作，1-2個月，本金可以增加60-80%。
當時也是被他們虛假的宣傳沖昏了頭腦，就交費了。結(jié)果交費之后，給我推薦了三只票，都是虧的。一氣之下，我就質(zhì)問四川大*策是怎么回事，為什么跟宣傳的差那么多結(jié)果四川大*策給我的回復是，我的服務(wù)級別不夠，想要那些好票，就必須在交費升級服務(wù)。我這才發(fā)現(xiàn)這完全就是一個套，如果真的有那么好的票，他們壓根不需要收取我的服務(wù)費，讓我去做了，他們有的是辦法可以把這個錢給賺了。
交了服務(wù)費，一分錢沒賺，還讓我繼續(xù)交錢，完全就是坑人！我一氣之下，要求四川大*策退回我交的服務(wù)費，然而四川大*策絲毫不回應(yīng)我的退費要求，多次退費無果，我后面也沒抱太大希望了。
處理結(jié)果：一次偶然的機會，我在網(wǎng)上看到了張成顧問的信息，得知張成顧問可以幫助我維.權(quán)退費，我就求助到張成顧問，在張成顧問的幫助下，竟然不到一周的時間，四川大*策就真的退了我的服務(wù)費！追損顧問張成：dzc644
《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定（2020第二次修正）》第二十四條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當規(guī)范證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為，禁止對服務(wù)能力和過往業(yè)績進行虛假、不實、誤導性的營銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。基于以上事實，投顧公司員工在展業(yè)中存在違反《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的嫌疑，同時，投資者投資過程中缺乏獨立分析和判斷，盲目聽從該公司的建議，也是導致在投資中遭受損失的原因。
市場上投顧公司的收費方式往往隱藏著一些套路，這里列舉兩種常見的模式：
第一種是投顧服務(wù)費、會員費的模式。這些公司通常通過微信或QQ群聯(lián)系投資者，起初會免費提供股票推薦和行情分析。他們推薦的股票往往表現(xiàn)良好，讓投資者覺得他們具備高超的專業(yè)能力。隨著信任的累積，公司便會開始向投資者推銷季度或年度會員服務(wù)，承諾為投資者提供更優(yōu)質(zhì)的股票推薦。然而，會員費用從一萬到十萬不等，看似明確的收費標準實則因人而異，暗藏玄機。一旦投資者付費，他們很快會發(fā)現(xiàn)推薦的股票與之前的宣傳大相徑庭，長時間跟隨操作往往導致虧損加劇。最終，投資者可能會發(fā)現(xiàn)，自己操作可能都比接受他們的指導要好。
第二種則是炒股軟件費用的模式。與第一種套路類似，這些公司在推銷軟件之前也會先以推薦股票的方式吸引投資者。他們可能會主動致電投資者，大肆宣傳自己的投顧軟件，強調(diào)其智能化程度和強大的數(shù)據(jù)分析能力，甚至軟件中還會推送股票消息。然而，投資者購買軟件后往往發(fā)現(xiàn)其功能平平，根本不能帶來預期的收益。如果軟件真的如此神奇，又何需技術(shù)分析師的存在呢？因此，投資者應(yīng)當警惕，切勿輕信軟件能夠輕松賺錢。
在此，我要強調(diào)，投資始終存在風險，入市前務(wù)必謹慎。我希望廣大投資者能夠早日看清這些公司的真實面目，明白沒有人能夠輕松帶你發(fā)財致富。同時，也希望那些已經(jīng)受害的投資者能夠及時醒悟，盡管正義有時會遲到，但它絕不會缺席。如果因虧損而受騙，請不要灰心，及時收集證據(jù)資料，拿起法律的武器維護自己的合法權(quán)益。只要證據(jù)基本齊全，我們就有信心為你追回被騙的資金。不成功不收取任何費用，如需進一步咨詢，請認準追損顧問張成（V：dzc644）。